Category: криминал

Category was added automatically. Read all entries about "криминал".

В Черногории принят закон "О предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма"

Проблемы «отмывания» преступных доходов и финансирования терроризма на международном уровне приобрели особую актуальность в течение последнего десятилетия.

Отмывание денег является неотъемлемой частью деятельности международных преступных сообществ. По объему средств, задействованных в рамках этой деятельности, оно стоит на первом месте.

Отмывание денег позволяет преступникам скрывать и узаконивать незаконные доходы, полученные от преступных действий. Отмывание денег препятствует усилиям регулирующих и правоохранительных служб идентифицировать источники незаконных доходов, прослеживать их связь с определенными преступными действиями и ликвидировать финансовые активы преступников. Кроме того, успешное отмывание незаконных фондов помогает поддерживать и финансировать будущую преступную деятельность, включая любые виды международной преступности. Финансовые эксперты приходят к выводу о том, что масштаб незаконных доходов в мире велик и постоянно растет. Есть несколько локальных оценок, но нет почти никакого представления относительно величины отмывания денег в глобальном, региональном или национальном масштабах.

Согласно одной недавней оценке, во всем мире деятельность по отмыванию денег может быть грубо оценена в 1 трлн долл. в год, из них 300-500 млрд приходится на отмывание доходов от торговли наркотиками. Бывший директор МВФ оценил масштабы всемирного отмывания денег от 2 до 5% всемирного ВНП - т.е. приблизительно от 800 млрд долл. до 2 трлн долл.

Международные преступные группы используют обширную и всемирную инфраструктуру. Имеется много методов для так называемой «стирки денег». Среди них - использование тех законных видов бизнеса, которые имеют тенденцию работать с наличными деньгами (типа гостиниц, казино, ресторанов, строительных компаний и транспортных агентств). В результате для правоохранительных структур оказывается весьма трудным идентифицировать незаконные доходы. Преступники сознательно объединяют законные и незаконные поступления, чтобы отрицать свою причастность к преступной деятельности.

Чтобы узаконивать и перемещать преступные доходы, обычно используются международные банковские и финансовые системы. Огромные суммы денег отстираны на крупнейших всемирных финансовых рынках - в таких странах как Гонконг, Япония, Германия, Великобритания и Соединенные Штаты - хотя обширное законодательство и меры контроля делают проведение незаконных финансовых сделок именно в этих странах более трудным и опасным. В отдельных случаях организаторы процесса «отмывания» денег могут даже «принимать на постоянную работу» служащих банка, чтобы те регулярно проводили от имени преступной организации сделки по отмыванию денег. Некоторые организованные преступные группы стремятся получить собственные банки, чтобы облегчить свою деятельность по отмыванию денег.

Многие факторы вносят свой вклад в уязвимость страны к отмыванию денег: недостаток адекватного законодательства или соответствующего правоприменения, законы о банковской тайне, слабые или коррумпированные финансовые учреждения, неадекватное или неэффективное регулирующее наблюдение за деятельностью финансового сектора.

В Черногории, России и в других странах организованные преступные группы использовали программы приватизации промышленности, чтобы получить точку опоры в законной экономике. Слабые банковские инструкции, слабое правоприменение и общий недостаток контроля за отмыванием денег обеспечивают благоприятную среду для незаконной финансовой деятельности.

Увеличение международного внимания к отмыванию денег заставило принять специальное законодательство против отмывания денег и другие профилактические меры. Кроме того, вводятся международные стандарты, которые увеличивают прозрачность банковских операций, уменьшают банковскую тайну и другие факторы маскировки собственности на финансовые активы.

Рассмотрим отдельные положения Закона республики Черногория о противодействии отмывания денег и финансирования терроризма.

Отмыванием денег в смысле комментируемого Закона  рассматривается замена или перенос денежных  средств  и  другого имущества, полученных преступным  путем; приобретение, хранение  и  пользование  денежными средствами  как  и другим  имуществом, являющихся  следствием преступления; скрытие  происхождения,  места  хранения, перемещения   денежных  средств, а также других прав в отношении денежных средств или иного   имущества, полученных преступным путем.

Четкость определения процесса отмывания денег в Законе позволяет выделить три стадии отмывания.

Первая стадия – «размещение» – представляет собой процесс, при котором незаконные доходы помещаются в финансовые институты с использованием депозитов, наличных и безналичных переводов (в том числе электронных) и других инструментов. Самым важным моментом становится применение преступниками таких методов, которые позволяли бы избежать каких-либо подозрений (например, со стороны банков) в том, что данные доходы легализуются.

        Вторая стадия – «наслаивание» – это процесс отделения доходов, приносимых преступной деятельностью, от их источника с помощью различных транзакций, в том числе и через фиктивные фирмы, подставных лиц и т.д. В данном случае преступникам необходимо максимально запутать так называемый «денежный след».

        Третью стадию – «интеграцию» – можно представить как процесс использования уже внешне законных доходов для прикрытия преступной деятельности. Дальнейшие операции – предположим, инвестиции, покупка ценных бумаг, недвижимости и др. – позволяют полностью завершить процесс отмывания денег или другого имущества.

            Законодательная четкость определения самого процесса противоправного деяния позволяет вовремя его выявить и пресечь.

            По моему мнению, комментируемый закон следует дополнить еще одним определением процесса отмывания денег. Отмывание денег – это придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученными в результате совершения любого противоправного (виновного) действия.

Финансирование терроризма в значении данного закона определяется как прямое  и косвенное, обеспечение материальными средствами и другими  активами, с  осведомленностью о цели их применения в организации террористического акта, или использования со стороны террориста или террористической  организации; побуждение и оказанная  помощь, обеспечение или сбор денежных средств а также другого имущества. Комментируемый закон рассматривает финансирование терроризма как террористическую деятельность. Закон раскрывает основные понятия, связанные с террором, дает им четкое определение и толкование. Все это дает основу для закрепления на законодательном уровне финансирования терроризма как преступления, направленного против обеспечения безопасности Черногории.

Следует отметить, что при помощи системы специальных мер так называемого особого контроля, предусмотренных Законом, уполномоченным государственным органам предоставляется высокоэффективный организационно-правовой механизм выявления финансовых операций и иных сделок, направленных на легализацию доходов, приобретенных незаконным путем.

В результате подобной деятельности, закрепленной законодательно, достигается стратегическая цель — подрыв финансовой основы преступности, недопущение ее воспроизводства и дальнейшего развития.

Закон закрепляет, на мой взгляд, немаловажный принцип организации работы финансовых институтов Черногории – знай клиента в лицо. Именно четкая идентификация клиента банка, коммерческого партнера позволяет избежать риски, связанные с вовлечением в преступную деятельность террористических организаций. Идентификацию юридического лица, закрепленную в законе, мы можем определить как последовательность действий по проверке и оценке документов, предоставленных в удостоверение правового статуса организации.

Закон закрепляет следующие задачи принципа «знай клиента в лицо».

  • политика "Знай клиента" призвана повысить вероятность того, что финансовое учреждение действует в соответствии со всеми применимыми законоположениями и правилами и следует разумным и общепризнанным банковским подходам.
  • политика "Знай клиента" призвана снизить вероятность того, что финансовое учреждение может стать жертвой противозаконных действий своих "клиентов".
  • политика "Знай клиента", если она эффективна, защитит доброе имя и финансовую репутацию финансового учреждения.
  • политика "Знай клиента" не должна ни в коей мере отрицательно сказываться на отношениях финансовой организации с ее хорошими клиентами.

Особое внимание в комментируемом законе отведено мерам по выявлению и предупреждению отмывания денег и финансирования терроризма со стороны адвокатов и нотариусов. Они наделены функциями проверки клиента, выяснения реальности сделки, проверки подлинности документов и т.д. В законе прямо указано, что адвокат или нотариус обязаны, проводить меры  по выявлению, предупреждению отмывания денег и финансированию терроризма, в соответствии с настоящим законом. Это является положительным моментов в законе, поскольку дополнительный контроль со стороны не только правоохранительных и финансовых органов, но и лиц. которые непосредственно работают с широким кругом лиц, позволяет своевременно выявлять возможные пути противоправных действий. связанных с оборотом денежных средств в преступных целях.   

Законодатель закрепляет систему контроля и со стороны финансовых учреждений Черногории. Это позволяет минимизировать риски использования Банков в качестве посредника в операциях по отмыванию денег и финансированию терроризма; защитить Банки от репутационных и финансовых рисков, возникающих в связи с попытками использовать Банки для проведения операций, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма; выявить операции, подлежащие обязательному контролю, и подозрительные операции, фиксирование и предоставление сведений о таких операциях в соответствующие структуры; обеспечить постоянный мониторинг за выполнением установленных требований по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Закон закрепляет комплексный подход к вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Необходимо вовлечь в этот процесс все административные органы, организации, граждан и бизнес. Нужно предоставить им соответствующие полномочия, что позволит выстроить действенную государственную систему упреждающего реагирования на кризисные ситуации, возникающие из-за действий террористов.

Конечно, ни один нормативный акт сам по себе не решает всех проблем. Как правило, работоспособность той или иной нормы права оценивается на основе правоприменительной практики. Вполне возможно, что по прошествии времени мы увидим сильные и слабые стороны этого закона. Станет ясно, что надо скорректировать, чтобы обеспечить эффективное решение задач. Противодействие терроризму - живой и развивающийся процесс. Меняют тактику и методы действия террористы, совершенствуем и мы законы и методы борьбы с ними.

В целом же закон создает для всех участников противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма правовые и организационные механизмы, позволяющие в рамках вертикально интегрированной государственной системы противостоять терроризму и препятствовать его распространению посредством согласованных действий во всех направлениях и областях.

Закон логически развивает и дополняет правовую основу противодействия терроризму, а также вводит в законодательство новые нормы. Государство приняло на себя определенные обязательства в связи с ратификацией международных договоров и требований последних антитеррористических резолюций Совета Безопасности ООН.

На мой взгляд, закон создает дополнительные возможности для всех уровней власти, уполномоченных лиц Черногории, так как предоставляет право в рамках их компетенции организовывать, осуществлять и участвовать в мероприятиях, проводимых в целях профилактики терроризма и экстремизма, а также в минимизации и ликвидации последствий проявлений терроризма и экстремизма.

Одновременно закон позволяет более эффективно противостоять финансированию терроризма. Формируются механизмы, реализация которых на практике приведет к сокращению материальной основы терроризма, сокращению финансовых потоков, подпитывающих терроризм и использования для этих целей средств, добытых в результате совершения преступлений. Ведь не секрет, что зачастую террористический акт за вознаграждение совершают люди из малообеспеченных слоев населения.

Такой подход законодателя будет способствовать распространению международных стандартов в сфере борьбы с финансированием терроризма, разработке и проведению совместных мероприятий с учетом особенностей региона и компетенции финансовых разведок, координации программ сотрудничества и технического содействия, в том числе с международными и региональными организациями, а также обмену опытом противодействия финансированию терроризма.

В качестве важной положительной стороны закона хочу отметить законодательное закрепление обязанности по участию в процессе противодействия «отмывания» преступных доходов и финансирования терроризма всех государственных структур, включая суд, адвокатов и нотариусов. Постоянный контроль путем составления отчетной документации позволит своевременно выявить преступные намерения преступных групп.

            По моему мнению, в комментируемом законе следовало бы также предусмотреть поощрительные меры для лиц, способствовавших раскрытию преступления и добровольно передавших государству доходы, полученные от незаконной деятельности. Такой мерой могло бы стать освобождение от уголовной ответственности за действия по их легализации.

Любой закон в определенной мере влияет на личность, общество и государство. Что касается этого закона, то он впрямую направлен на защиту интересов граждан Черногории и защиту их от экстремизма, терроризма и иных преступных посягательств.

Комментируемый закон направлен на совершенствование правового регулирования деятельности по предотвращению легализации доходов, полученных незаконным путем и финансирования террористической деятельности в Черногории.

Закон республики Черногория о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма способствует более глубокому и всестороннему изучению проблемы уголовно - правовой характеристики легализации доходов, приобретенных преступным путем. Нормы законодательного акта обусловлены процессами криминализации и декриминализации в этой сфере и объективной переоценкой степени общественной опасности соответствующих деяний. Научное осмысление положений закона способствует теоретическому обоснованию решения вопросов об отграничении преступной легализации как от смежных составов преступлений, так и от правомерных действий в сфере задач борьбы с анализируемым социально - негативным явлением на современном этапе.

Ссылки по запросам http://www.planetterra.net или на http://planetterra.net
<a href=http://planetterra.net>Камеры онлайн</a>