Category: финансы

Category was added automatically. Read all entries about "финансы".

XW2DX. Laos. The road back to the future.

Ниже находится текст на русском языке.

All night long I moaned in my sleep. This nightmare has been going on for the second week. This is a kind of payment for my love of radio. Retribution for years of dedication to the amateur radio movement. Although, in fact, everything is corny and simple! On this day, there was a flash in the sun. At that moment I was already on the tree and tried to hook the antenna extension. Everything coincided in a split second. The branch broke from the impact of the sun wave on the ground, and I, went-e-e-kicked down.

Broken ribs slowly grow together, as the ribcage is always in a mobile state. The main thing is that it is difficult to find a place for yourself in a lying position. Body weight still puts pressure on the "fresh" injury. Whichever side you try to roll over, the feeling is that an elephant has stepped on you. You can't take a deep breath. And if you wanted to sneeze, it’s like a lightning strike, passing through the whole body with acute pain.

In the morning, very slowly, like a boa constrictor, like a slug, like an amoeba, I have to flow from the bed to the floor and get to my feet. With the feeling that you have a "knife in your side", limp to the kitchen, where you can make coffee for yourself. From this moment on, life is reset.

And so, every morning.

Last night we watched the film “Temporary Difficulties”. The film inspired and upset me. I thought: - "There are no unsolvable problems." It's just that not every one of us is ready, day after day, for 15 years, to give all of ourselves, part of our soul, - to that idea, that work, in which one must fanatically believe in order to change the situation for the better. To overcome myself and the "Temporary Difficulties" that have lasted for years. This takes ONLY 15 years!

In November, I had a work trip planned to the South of Laos. From Vientiane to Pakse is only 700 km. Previously, I could travel this distance by car in 10 hours. But here I knew neither the area nor the road. Of course, the easiest way was to get on a plane and fly to Pakse. But, I have never looked for easy ways. I always wanted to see everything with my own eyes. My friend Viengxay and I decided to take a bus to Pakse. It was hoped that part of the way I would look out the window and admire nature. Viengxay offered to take recumbent places. Drive all night. Let's get some sleep. When the bus started, the lights were turned off. After 15 minutes we left Vientiane and ... "fell into a black hole" ...

Earlier, in my student years, I had to travel by bus all the time. All the way you look out the window. Half asleep. Half-lit half-stations, villages, cities sweep by. And you always go somewhere and go. Shebekino-Belgorod. Then a little further. Shebekino-Voronezh. Then: Shebekino-Moscow, Shebekino-Petropavlovsk Kamchatsky, Ossora, Tilichiki, Vladivostok. And off we go! Paris, Ljubljana, Milan, Sarajevo, Skoplje, Thessaloniki, Tirana, Budva, Trebinje, Mostar, Dubai, Abu Dhabi, Pretoria, Cape Town, Novolazarevskaya Antarctic Station ... Mirny Observatory, it was already impossible to stop! And then, a rapidly approaching economic crisis, sucking Europe into the swamp.

Mirny Observatory
Mirny Observatory

Yes, this economic crisis began in Europe 10 years ago. His stale breath has been felt everywhere in recent years. I was again consumed by the thought that I need to bring down from Montenegro where there is work, where there is movement and development. The Montenegrin soap bubble, with its real estate and investment projects, began to deflate very quickly. In Montenegro itself, besides the clean sea and clean ecology, there are no natural resources. And most importantly, there is no desire to strike "finger on finger" in the plans for the next five years to bring the country out of the state of prolonged suspended animation. The "golden rain" passed quickly. Parasitism on the body of decaying Europe, sooner or later, had to end. The prayer for the repose of the soul was already in the air! We started liquidating our companies and disposing of unnecessary assets.

Studying the world economy, I came to understand that it is Asia that is developing at a rapid pace. China, Vietnam, Thailand. I am not even talking about highly developed countries such as Singapore, Brunei, Malaysia, which already in the 90s showed the best rates of economic development. To "enter" Asia, huge capital is needed. Since 2016, we have begun to carefully study and study the Asian market. What is there and what is not. My personal opinion was that it was necessary to "enter" from Laos. He is closer in mentality to the Soviet Union. More than 50,000 people were educated in the USSR and speak Russian. Naturally, Laos had to first be seen with your own eyes.

There were many different ideas. I wrote over 30 business plans that have remained on paper. They had nothing to do with real life in Laos. By this time, I was already a representative of a nano-biotechnology company.

All ingenious is simple! A person cannot but eat! Each of us should go to the toilet "in a big way" at least once a day. Believe me, not every one of us wants and will be able to deal with other people's "poop". It was this topic that made me deeply begin to study the issue of sewage and wastewater treatment systems. Study the latest purification technologies using live bacteria. It is this problem that has not yet been resolved in many Asian countries. It was in this direction that our entire corporate program was built. The goal was not only to enter the Asian market, but also to find your place in the sun. As it turned out, in Laos, the problem with cleaning the sewage system, as it was 50 years ago, remained unresolved. Today it is not only the problem of Laos, but also of all the states bordering on Laos. Health loves cleanliness. Nature does not forgive uncleanliness. Sooner or later, all this accumulated dirt will become an environmental bomb that, like Covid 19, will lead Asia to collapse, stagnation and coma. And it can lead to disaster.

I didn't sleep all night. State, as if you are wriggling "already on a hot frying pan." The whole road was shaking so much that only in the morning, when we approached Pakse, and the road became a little better, I fell into catalepsy, and did not feel anything. Bad roads, like fools, are everywhere. Laos is exactly the place where road issues have only started to be addressed in the last 5-10 years. Even inside Vientiane, the entire road surface is patched, corroded by rain, broken by a huge stream of road traffic. In this situation, for some people, hopes for a civilized life are destroyed. If bad roads are a “disease,” then there must be good cars for such roads. That is why today all of Laos drives pick-up trucks that are not afraid of bad roads!

But all these are "TIME DIFFICULTIES"!

In 15 years, the entire transport infrastructure will be under China. All roads will belong to China. All roads will start and end in China.

Лаос. Дорога назад в будущее.

Всю ночь я стонал во сне. Этот кошмар продолжается уже вторую неделю. Это, своего рода, плата за мою любовь к радио. Возмездие за многолетнюю преданность радиолюбительскому движению. Хотя, на самом деле, - всё банально просто! В этот день на солнце произошла вспышка. Я в этот момент уже находился на дереве и пытался зацепить растяжку антенны. Всё совпало в доли секунды. Ветка сломалась от удара о землю солнечной волны, и я, шлё-ё-ё-пнулся вниз.

Сломанные ребра медленно срастаются, так как грудная клетка всё время находится в подвижном состоянии. Главное, что трудно найти себе место в положении лёжа. Вес тела всё равно давит на «свежую» травму. На какую бы сторону не пытался перевернуться, ощущение такое, что на тебя наступил слон. Невозможно глубоко вдохнуть. А если захотелось чихнуть, то это как удар молнии, проходящей через всё тело острой болью.

Утром, очень медленно, как удав, как слизень, как амёба, я должен перетечь с кровати на пол, и встать на ноги. С ощущением, что у тебя «нож в боку», доковылять до кухни, где сварить себе кофе. С этого момента жизнь обнуляется.

И так, каждое утро.

Collapse )

В Черногории принят закон "О предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма"

Проблемы «отмывания» преступных доходов и финансирования терроризма на международном уровне приобрели особую актуальность в течение последнего десятилетия.

Отмывание денег является неотъемлемой частью деятельности международных преступных сообществ. По объему средств, задействованных в рамках этой деятельности, оно стоит на первом месте.

Отмывание денег позволяет преступникам скрывать и узаконивать незаконные доходы, полученные от преступных действий. Отмывание денег препятствует усилиям регулирующих и правоохранительных служб идентифицировать источники незаконных доходов, прослеживать их связь с определенными преступными действиями и ликвидировать финансовые активы преступников. Кроме того, успешное отмывание незаконных фондов помогает поддерживать и финансировать будущую преступную деятельность, включая любые виды международной преступности. Финансовые эксперты приходят к выводу о том, что масштаб незаконных доходов в мире велик и постоянно растет. Есть несколько локальных оценок, но нет почти никакого представления относительно величины отмывания денег в глобальном, региональном или национальном масштабах.

Согласно одной недавней оценке, во всем мире деятельность по отмыванию денег может быть грубо оценена в 1 трлн долл. в год, из них 300-500 млрд приходится на отмывание доходов от торговли наркотиками. Бывший директор МВФ оценил масштабы всемирного отмывания денег от 2 до 5% всемирного ВНП - т.е. приблизительно от 800 млрд долл. до 2 трлн долл.

Международные преступные группы используют обширную и всемирную инфраструктуру. Имеется много методов для так называемой «стирки денег». Среди них - использование тех законных видов бизнеса, которые имеют тенденцию работать с наличными деньгами (типа гостиниц, казино, ресторанов, строительных компаний и транспортных агентств). В результате для правоохранительных структур оказывается весьма трудным идентифицировать незаконные доходы. Преступники сознательно объединяют законные и незаконные поступления, чтобы отрицать свою причастность к преступной деятельности.

Чтобы узаконивать и перемещать преступные доходы, обычно используются международные банковские и финансовые системы. Огромные суммы денег отстираны на крупнейших всемирных финансовых рынках - в таких странах как Гонконг, Япония, Германия, Великобритания и Соединенные Штаты - хотя обширное законодательство и меры контроля делают проведение незаконных финансовых сделок именно в этих странах более трудным и опасным. В отдельных случаях организаторы процесса «отмывания» денег могут даже «принимать на постоянную работу» служащих банка, чтобы те регулярно проводили от имени преступной организации сделки по отмыванию денег. Некоторые организованные преступные группы стремятся получить собственные банки, чтобы облегчить свою деятельность по отмыванию денег.

Многие факторы вносят свой вклад в уязвимость страны к отмыванию денег: недостаток адекватного законодательства или соответствующего правоприменения, законы о банковской тайне, слабые или коррумпированные финансовые учреждения, неадекватное или неэффективное регулирующее наблюдение за деятельностью финансового сектора.

В Черногории, России и в других странах организованные преступные группы использовали программы приватизации промышленности, чтобы получить точку опоры в законной экономике. Слабые банковские инструкции, слабое правоприменение и общий недостаток контроля за отмыванием денег обеспечивают благоприятную среду для незаконной финансовой деятельности.

Увеличение международного внимания к отмыванию денег заставило принять специальное законодательство против отмывания денег и другие профилактические меры. Кроме того, вводятся международные стандарты, которые увеличивают прозрачность банковских операций, уменьшают банковскую тайну и другие факторы маскировки собственности на финансовые активы.

Рассмотрим отдельные положения Закона республики Черногория о противодействии отмывания денег и финансирования терроризма.

Отмыванием денег в смысле комментируемого Закона  рассматривается замена или перенос денежных  средств  и  другого имущества, полученных преступным  путем; приобретение, хранение  и  пользование  денежными средствами  как  и другим  имуществом, являющихся  следствием преступления; скрытие  происхождения,  места  хранения, перемещения   денежных  средств, а также других прав в отношении денежных средств или иного   имущества, полученных преступным путем.

Четкость определения процесса отмывания денег в Законе позволяет выделить три стадии отмывания.

Первая стадия – «размещение» – представляет собой процесс, при котором незаконные доходы помещаются в финансовые институты с использованием депозитов, наличных и безналичных переводов (в том числе электронных) и других инструментов. Самым важным моментом становится применение преступниками таких методов, которые позволяли бы избежать каких-либо подозрений (например, со стороны банков) в том, что данные доходы легализуются.

        Вторая стадия – «наслаивание» – это процесс отделения доходов, приносимых преступной деятельностью, от их источника с помощью различных транзакций, в том числе и через фиктивные фирмы, подставных лиц и т.д. В данном случае преступникам необходимо максимально запутать так называемый «денежный след».

        Третью стадию – «интеграцию» – можно представить как процесс использования уже внешне законных доходов для прикрытия преступной деятельности. Дальнейшие операции – предположим, инвестиции, покупка ценных бумаг, недвижимости и др. – позволяют полностью завершить процесс отмывания денег или другого имущества.

            Законодательная четкость определения самого процесса противоправного деяния позволяет вовремя его выявить и пресечь.

            По моему мнению, комментируемый закон следует дополнить еще одним определением процесса отмывания денег. Отмывание денег – это придание правомерного вида владению, пользованию или распоряжению денежными средствами или иным имуществом, полученными в результате совершения любого противоправного (виновного) действия.

Финансирование терроризма в значении данного закона определяется как прямое  и косвенное, обеспечение материальными средствами и другими  активами, с  осведомленностью о цели их применения в организации террористического акта, или использования со стороны террориста или террористической  организации; побуждение и оказанная  помощь, обеспечение или сбор денежных средств а также другого имущества. Комментируемый закон рассматривает финансирование терроризма как террористическую деятельность. Закон раскрывает основные понятия, связанные с террором, дает им четкое определение и толкование. Все это дает основу для закрепления на законодательном уровне финансирования терроризма как преступления, направленного против обеспечения безопасности Черногории.

Следует отметить, что при помощи системы специальных мер так называемого особого контроля, предусмотренных Законом, уполномоченным государственным органам предоставляется высокоэффективный организационно-правовой механизм выявления финансовых операций и иных сделок, направленных на легализацию доходов, приобретенных незаконным путем.

В результате подобной деятельности, закрепленной законодательно, достигается стратегическая цель — подрыв финансовой основы преступности, недопущение ее воспроизводства и дальнейшего развития.

Закон закрепляет, на мой взгляд, немаловажный принцип организации работы финансовых институтов Черногории – знай клиента в лицо. Именно четкая идентификация клиента банка, коммерческого партнера позволяет избежать риски, связанные с вовлечением в преступную деятельность террористических организаций. Идентификацию юридического лица, закрепленную в законе, мы можем определить как последовательность действий по проверке и оценке документов, предоставленных в удостоверение правового статуса организации.

Закон закрепляет следующие задачи принципа «знай клиента в лицо».

  • политика "Знай клиента" призвана повысить вероятность того, что финансовое учреждение действует в соответствии со всеми применимыми законоположениями и правилами и следует разумным и общепризнанным банковским подходам.
  • политика "Знай клиента" призвана снизить вероятность того, что финансовое учреждение может стать жертвой противозаконных действий своих "клиентов".
  • политика "Знай клиента", если она эффективна, защитит доброе имя и финансовую репутацию финансового учреждения.
  • политика "Знай клиента" не должна ни в коей мере отрицательно сказываться на отношениях финансовой организации с ее хорошими клиентами.

Особое внимание в комментируемом законе отведено мерам по выявлению и предупреждению отмывания денег и финансирования терроризма со стороны адвокатов и нотариусов. Они наделены функциями проверки клиента, выяснения реальности сделки, проверки подлинности документов и т.д. В законе прямо указано, что адвокат или нотариус обязаны, проводить меры  по выявлению, предупреждению отмывания денег и финансированию терроризма, в соответствии с настоящим законом. Это является положительным моментов в законе, поскольку дополнительный контроль со стороны не только правоохранительных и финансовых органов, но и лиц. которые непосредственно работают с широким кругом лиц, позволяет своевременно выявлять возможные пути противоправных действий. связанных с оборотом денежных средств в преступных целях.   

Законодатель закрепляет систему контроля и со стороны финансовых учреждений Черногории. Это позволяет минимизировать риски использования Банков в качестве посредника в операциях по отмыванию денег и финансированию терроризма; защитить Банки от репутационных и финансовых рисков, возникающих в связи с попытками использовать Банки для проведения операций, связанных с отмыванием денег и финансированием терроризма; выявить операции, подлежащие обязательному контролю, и подозрительные операции, фиксирование и предоставление сведений о таких операциях в соответствующие структуры; обеспечить постоянный мониторинг за выполнением установленных требований по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма.

Закон закрепляет комплексный подход к вопросам противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. Необходимо вовлечь в этот процесс все административные органы, организации, граждан и бизнес. Нужно предоставить им соответствующие полномочия, что позволит выстроить действенную государственную систему упреждающего реагирования на кризисные ситуации, возникающие из-за действий террористов.

Конечно, ни один нормативный акт сам по себе не решает всех проблем. Как правило, работоспособность той или иной нормы права оценивается на основе правоприменительной практики. Вполне возможно, что по прошествии времени мы увидим сильные и слабые стороны этого закона. Станет ясно, что надо скорректировать, чтобы обеспечить эффективное решение задач. Противодействие терроризму - живой и развивающийся процесс. Меняют тактику и методы действия террористы, совершенствуем и мы законы и методы борьбы с ними.

В целом же закон создает для всех участников противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма правовые и организационные механизмы, позволяющие в рамках вертикально интегрированной государственной системы противостоять терроризму и препятствовать его распространению посредством согласованных действий во всех направлениях и областях.

Закон логически развивает и дополняет правовую основу противодействия терроризму, а также вводит в законодательство новые нормы. Государство приняло на себя определенные обязательства в связи с ратификацией международных договоров и требований последних антитеррористических резолюций Совета Безопасности ООН.

На мой взгляд, закон создает дополнительные возможности для всех уровней власти, уполномоченных лиц Черногории, так как предоставляет право в рамках их компетенции организовывать, осуществлять и участвовать в мероприятиях, проводимых в целях профилактики терроризма и экстремизма, а также в минимизации и ликвидации последствий проявлений терроризма и экстремизма.

Одновременно закон позволяет более эффективно противостоять финансированию терроризма. Формируются механизмы, реализация которых на практике приведет к сокращению материальной основы терроризма, сокращению финансовых потоков, подпитывающих терроризм и использования для этих целей средств, добытых в результате совершения преступлений. Ведь не секрет, что зачастую террористический акт за вознаграждение совершают люди из малообеспеченных слоев населения.

Такой подход законодателя будет способствовать распространению международных стандартов в сфере борьбы с финансированием терроризма, разработке и проведению совместных мероприятий с учетом особенностей региона и компетенции финансовых разведок, координации программ сотрудничества и технического содействия, в том числе с международными и региональными организациями, а также обмену опытом противодействия финансированию терроризма.

В качестве важной положительной стороны закона хочу отметить законодательное закрепление обязанности по участию в процессе противодействия «отмывания» преступных доходов и финансирования терроризма всех государственных структур, включая суд, адвокатов и нотариусов. Постоянный контроль путем составления отчетной документации позволит своевременно выявить преступные намерения преступных групп.

            По моему мнению, в комментируемом законе следовало бы также предусмотреть поощрительные меры для лиц, способствовавших раскрытию преступления и добровольно передавших государству доходы, полученные от незаконной деятельности. Такой мерой могло бы стать освобождение от уголовной ответственности за действия по их легализации.

Любой закон в определенной мере влияет на личность, общество и государство. Что касается этого закона, то он впрямую направлен на защиту интересов граждан Черногории и защиту их от экстремизма, терроризма и иных преступных посягательств.

Комментируемый закон направлен на совершенствование правового регулирования деятельности по предотвращению легализации доходов, полученных незаконным путем и финансирования террористической деятельности в Черногории.

Закон республики Черногория о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма способствует более глубокому и всестороннему изучению проблемы уголовно - правовой характеристики легализации доходов, приобретенных преступным путем. Нормы законодательного акта обусловлены процессами криминализации и декриминализации в этой сфере и объективной переоценкой степени общественной опасности соответствующих деяний. Научное осмысление положений закона способствует теоретическому обоснованию решения вопросов об отграничении преступной легализации как от смежных составов преступлений, так и от правомерных действий в сфере задач борьбы с анализируемым социально - негативным явлением на современном этапе.

Ссылки по запросам или на
<a href=>Камеры онлайн</a>